Golpes com criptomoedas mais comuns e como evitar

Os golpes com criptomoedas mais comuns funcionam levando você a fazer uma de três coisas: enviar moedas para alguém, revelar sua seed phrase ou assinar uma transação que você não entendeu. Como uma transferência em blockchain não pode ser revertida, raramente há volta depois. Em 2024, o Internet Crime Complaint Center do FBI registrou cerca de US$ 9,3 bilhões em perdas declaradas envolvendo criptomoedas, a maior parte em fraudes de investimento.

Plataformas de investimento falsas

Alguém que você conheceu na internet — num app de namoro, num grupo de conversa, por uma mensagem “número errado” — ganha sua confiança ao longo de semanas e depois apresenta uma plataforma de trading em que diz ter se dado bem. O site mostra seu depósito crescendo. Quando você tenta sacar, há “impostos” ou “taxas” para pagar antes, e o dinheiro nunca sai, porque a plataforma nunca foi real. A regra: se alguém que você não conhece pessoalmente leva você a uma plataforma, pare.

Falso suporte

Você posta uma dúvida sobre uma transação travada e em minutos o “suporte” manda mensagem, ou você procura o telefone de atendimento de uma exchange e encontra um número falso. Eles guiam você para “verificar” sua carteira, o que significa digitar sua seed phrase no formulário deles ou aprovar uma transação. A regra: o suporte de verdade nunca chama você primeiro e nunca pede seed phrase.

Sites e anúncios de phishing

Uma cópia do site de uma exchange ou carteira real, muitas vezes acessada por um anúncio de busca ou um e-mail, pede para você entrar ou conectar sua carteira. A regra: salve nos favoritos os sites que você usa e entre sempre por eles, e use uma passkey ou chave de segurança — elas não funcionam num domínio falso (2FA e passkeys).

Sorteios e “dobro”

Uma transmissão ao vivo ou um post de um nome famoso — muitas vezes uma conta sequestrada ou um deepfake — promete devolver o dobro do que você enviar. A regra: ninguém dobra o seu dinheiro. Tudo que exige que você envie primeiro é roubo.

Envenenamento de endereço

Um golpista envia para você um valor minúsculo de um endereço que começa e termina com os mesmos caracteres de um que você usa, para que ele apareça no seu histórico. Da próxima vez que você copiar um endereço desse histórico, pode copiar o dele. A regra: nunca copie endereços do histórico de transações; pegue-os dos seus contatos salvos ou do destinatário, e confira mais do que os primeiros e os últimos caracteres.

Aprovações drainer

Em redes como a Ethereum, uma transação pode dar a um contrato permissão para mover seus tokens depois. Uma página falsa de airdrop ou de mint pede que você assine uma, e o contrato esvazia a carteira. A regra: leia o que você está assinando; se a carteira disser “approve” ou “permit” para um site em que você não confia totalmente, recuse. Guarde a poupança numa carteira que nunca se conecta a aplicações.

Golpes de recuperação

Depois de uma perda, as vítimas são procuradas por pessoas que se oferecem para recuperar o dinheiro mediante uma taxa — às vezes se passando por advogados ou policiais. Elas ficam com a taxa e somem. A regra: ninguém consegue reverter uma transação em blockchain mediante pagamento. Registre a perda diretamente na polícia e no serviço oficial de denúncia de fraudes do seu país.

Cinco hábitos que barram a maioria

• Nunca compartilhe nem digite sua seed phrase em lugar nenhum, a não ser numa carteira que você está restaurando.
• Trate toda mensagem não solicitada sobre cripto como hostil, por mais simpática que seja.
• Acesse exchanges e carteiras só pelos seus próprios favoritos.
• Envie primeiro um pequeno valor de teste para qualquer endereço novo e confirme que chegou.
• Trate urgência, retorno garantido e pedidos de segredo como sinais de alerta.

Este guia explica como as coisas funcionam. Não é aconselhamento financeiro, de investimento nem tributário. Achou algum erro? Escreva para hi@perly.io e vamos corrigir.