Шахрайство з криптовалютою: поширені схеми і як їх уникнути

Найпоширеніші схеми шахрайства з криптовалютою зводяться до того, щоб змусити вас зробити одне з трьох: надіслати комусь монети, розкрити сід-фразу або підписати транзакцію, якої ви не зрозуміли. Оскільки переказ у блокчейні не можна скасувати, шляху назад потім майже ніколи немає. У 2024 році Центр скарг на інтернет-злочини ФБР зафіксував близько 9,3 млрд доларів заявлених збитків, пов’язаних із криптовалютою, здебільшого від інвестиційного шахрайства.

Фальшиві інвестиційні платформи

Людина, з якою ви познайомилися онлайн — у застосунку для знайомств, у груповому чаті, через повідомлення «не на той номер», — тижнями завойовує довіру, а потім знайомить вас із торговою платформою, де їй нібито добре щастить. Сайт показує, як росте ваш депозит. Коли ви пробуєте вивести гроші, спершу треба сплатити «податки» чи «комісії», а гроші так і не виходять, бо платформа ніколи не була справжньою. Правило: якщо людина, яку ви не бачили наживо, веде вас на платформу, зупиніться.

Фальшива підтримка

Ви пишете запитання про завислу транзакцію, і за кілька хвилин вам пише «підтримка», або ви шукаєте гарячу лінію біржі й знаходите фальшивий номер. Вас крок за кроком ведуть через «верифікацію» гаманця, а це означає ввести сід-фразу в їхню форму або схвалити транзакцію. Правило: справжня підтримка ніколи не пише першою і ніколи не просить сід-фразу.

Фішингові сайти й реклама

Копія справжнього сайту біржі чи гаманця, на яку часто потрапляють через пошукову рекламу або лист, просить увійти чи підключити гаманець. Правило: додайте сайти, якими користуєтеся, у закладки й заходьте через закладку, а також користуйтеся ключем доступу або ключем безпеки — на фальшивому домені вони не спрацюють (2FA і ключі доступу).

Роздачі й подвоєння

Відеотрансляція або допис від відомої людини — часто це зламаний акаунт або дипфейк — обіцяє повернути вдвічі більше, ніж ви надішлете. Правило: ніхто не подвоїть ваші гроші. Усе, що вимагає спершу надіслати кошти, — крадіжка.

Отруєння адрес

Шахрай надсилає вам крихітну суму з адреси, яка починається й закінчується тими самими символами, що й одна з ваших, тож вона з’являється у вашій історії. Наступного разу, копіюючи адресу з історії, ви можете скопіювати його адресу. Правило: ніколи не копіюйте адреси з історії транзакцій; беріть їх зі збережених контактів або в одержувача і перевіряйте більше, ніж кілька перших і останніх символів.

Дозволи для дренерів

У мережах на кшталт Ethereum транзакція може дати контракту дозвіл переміщувати ваші токени пізніше. Фальшива сторінка аірдропу чи мінту просить вас підписати такий дозвіл, і контракт спустошує гаманець. Правило: читайте, що підписуєте; якщо гаманець показує «approve» чи «permit» для сайту, якому ви не довіряєте повністю, відхиліть. Тримайте заощадження в гаманці, який ніколи не підключається до застосунків.

Шахрайство з «поверненням коштів»

Після втрати з жертвами зв’язуються люди, які пропонують повернути гроші за винагороду, — іноді під виглядом юристів чи поліції. Вони беруть плату й зникають. Правило: ніхто не може скасувати транзакцію в блокчейні за гроші. Повідомляйте про втрати безпосередньо поліції і національній службі, що приймає скарги на шахрайство.

П’ять звичок, що зупиняють більшість із них

• Ніколи не показуйте й не вводьте сід-фразу ніде, крім гаманця, який відновлюєте.
• Вважайте кожне непрохане повідомлення про криптовалюту ворожим, хоч би яким дружнім воно було.
• Заходьте на біржі й у гаманці лише через власні закладки.
• Спершу надсилайте на будь-яку нову адресу невелику тестову суму і переконуйтеся, що вона дійшла.
• Поспіх, гарантований дохід і прохання тримати все в таємниці вважайте тривожними сигналами.

Цей посібник пояснює, як усе працює. Це не фінансова, інвестиційна чи податкова порада. Знайшли помилку? Напишіть на hi@perly.io, і ми виправимо.