نُشر في 11 نوفمبر 2026
أشهر عمليات احتيال العملات المشفرة تعمل بدفعك إلى فعل واحد من ثلاثة أشياء: إرسال عملات إلى شخص ما، أو كشف عبارة الاسترداد، أو توقيع معاملة لم تفهمها. ولأن التحويل على البلوكشين لا يمكن عكسه، فنادرًا ما يكون هناك سبيل للتراجع بعد ذلك. وفي 2024 سجّل مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) خسائر مُبلَّغًا عنها تتعلق بالعملات المشفرة تبلغ نحو 9.3 مليار دولار، معظمها احتيال استثماري.
شخص تعرّفت إليه عبر الإنترنت — في تطبيق مواعدة، أو في محادثة جماعية، أو عبر رسالة «أُرسلت بالخطأ» — يبني الثقة على مدى أسابيع، ثم يعرّفك إلى منصة تداول حقّق فيها نتائج جيدة. يعرض الموقع إيداعك وهو ينمو. وحين تحاول السحب، تظهر «ضرائب» أو «رسوم» يجب دفعها أولًا، ولا يخرج المال أبدًا، لأن المنصة لم تكن حقيقية قط. القاعدة: إن وجّهك إلى منصة شخص لم تلتقه وجهًا لوجه، فتوقّف.
تنشر سؤالًا عن معاملة عالقة، فيراسلك «الدعم» خلال دقائق، أو تبحث عن خط مساعدة منصة فتجد رقمًا مزيّفًا. يرشدونك خطوة خطوة إلى «التحقق» من محفظتك، وهو ما يعني كتابة عبارة الاسترداد في نموذجهم أو الموافقة على معاملة. القاعدة: الدعم الحقيقي لا يراسلك أولًا أبدًا، ولا يطلب عبارة استرداد أبدًا.
نسخة من موقع منصة أو محفظة حقيقي، يُوصل إليها غالبًا عبر إعلان في محرّك البحث أو رسالة بريد، تطلب منك تسجيل الدخول أو ربط محفظتك. القاعدة: احفظ المواقع التي تستخدمها في المفضّلة وادخلها من هناك، واستخدم مفتاح مرور أو مفتاح أمان — فهما لا يعملان على نطاق مزيّف (المصادقة الثنائية ومفاتيح المرور).
بثّ فيديو أو منشور باسم شخصية مشهورة — غالبًا حساب مخترَق أو تزييف عميق — يعد بأن يعيد إليك ضعف ما ترسله. القاعدة: لا أحد يضاعف مالك. وكل ما يتطلب أن ترسل أولًا سرقة.
يرسل إليك محتال مبلغًا ضئيلًا من عنوان يبدأ وينتهي بالأحرف نفسها التي يبدأ وينتهي بها عنوان تستخدمه، فيظهر في سجلّك. وفي المرة التالية التي تنسخ فيها عنوانًا من ذلك السجلّ، قد تنسخ عنوانه. القاعدة: لا تنسخ العناوين من سجلّ معاملاتك أبدًا؛ خذها من جهات الاتصال المحفوظة أو من المستلم، وتحقّق من أكثر من الأحرف القليلة الأولى والأخيرة.
على شبكات مثل Ethereum، يمكن لمعاملة أن تمنح عقدًا صلاحية نقل رموزك لاحقًا. تطلب منك صفحة توزيع مجاني أو سكّ وهمية توقيع واحدة منها، فيُفرغ العقد المحفظة. القاعدة: اقرأ ما توقّع عليه؛ وإن عرضت المحفظة «approve» أو «permit» لموقع لا تثق به تمامًا، فارفض. واحفظ المدّخرات في محفظة لا تتصل بالتطبيقات أبدًا.
بعد الخسارة، يتواصل مع الضحايا أشخاص يعرضون استرداد المال مقابل رسوم — ويتظاهرون أحيانًا بأنهم محامون أو شرطة. يأخذون الرسوم ويختفون. القاعدة: لا أحد يستطيع عكس معاملة على البلوكشين مقابل رسوم. أبلغ عن الخسائر مباشرةً إلى الشرطة في بلدك وإلى الجهة الوطنية للإبلاغ عن الاحتيال.
الاحتيال الاستثماري: منصات تداول وهمية يروّج لها شخص يبني الثقة أولًا عبر الإنترنت. وقد شكّل معظم خسائر العملات المشفرة التي سجّلها FBI في 2024.
لا تستطيع أنت ذلك، ولا أي شخص تدفع له. التحويل على البلوكشين نهائي. وأحيانًا تجمّد المنصات الأموال المسروقة التي تصل إليها، ويستطيع مُصدِرو العملات المستقرة تجميد الرموز، فأبلغ الشرطة والمنصة بالخسارة بسرعة.
الدعم الحقيقي لا يتواصل معك أولًا في رسالة خاصة أبدًا، ولا يطلب عبارة الاسترداد أو توقيعًا من محفظتك أبدًا. لا تتواصل مع الدعم إلا عبر موقع الخدمة نفسه.
يرسل محتال معاملة ضئيلة من عنوان مشابه كي تظهر في سجلّك، على أمل أن تنسخه في المرة التالية. انسخ العناوين من جهات الاتصال المحفوظة، لا من السجلّ أبدًا.
يشرح هذا الدليل كيف تعمل الأشياء، وليس نصيحة مالية أو استثمارية أو ضريبية. هل وجدت خطأً؟ راسلنا على hi@perly.io وسنصحّحه.
© 2026 Perly. جميع الحقوق محفوظة.